Cách đầu tư hàng hóa phái sinh như thế nào? Giao dịch hàng hóa phái sinh đang là ngành “HOT” hiện nay, nhưng một số nhà đầu tư vẫn chưa nắm rõ về cách đầu tư hàng hóa phái sinh. Vậy Gia Cát Lợi mách bạn các bước đề có thể đầu tư với hàng hóa phái sinh nhé!
1. Đầu từ hàng hóa hóa phái sinh là gì?
1.1. “Hàng hóa” là gì ?
Hàng hóa là sản phẩm vật chất, chúng xuất hiện khi nền sản xuất hàng hóa ra đời. Hàng hóa là sản phẩm của lao động, thỏa mãn mong muốn, nhu cầu nào đó của con người thông qua trao đổi hay mua bán. Căn cứ vào đặc điểm, thành phần, cấu tạo, tính chất, công dụng và các thuộc tính khác của hàng hóa để xác định tên gọi và phần loại hàng hóa.
1.2. Đầu tư hàng hóa phái sinh.
Đầu tư hàng hóa phái sinh là giao dịch mua bán hàng hóa với số lượng lớn với mức giá định sẵn và thời điểm nhận hàng hóa trong tương lai. Một số yếu tố quy định về mức giá, khối lượng hàng hóa, chất lượng,.. sẽ được quy định tại các Sở Giao Dịch Hàng Hóa Việt Nam (MXV) và đây cũng chính là nơi duy nhất được cấp phép hoạt động, quản lý điều hành và được liên kết với các sở giao dịch nước ngoài.
Đầu tư vào hàng hóa phái sinh bạn không cần lo lắng về những yếu tố rủi ro về những yếu tố như pháp luật, tính bảo mật,… vì đầu tư hàng hóa phái sinh được chính bộ Công Thương cấp phép và được điều hàng bởi Sở Giao Dịch Việt Nam. Đầu tư hàng hóa phái sinh có tính thanh khoản của hàng hóa phái sinh rất cao, nhà đầu tư có thể khớp lệnh ngay lập tức.
2. Cách đầu tư đầu tư hàng hóa phái sinh
“Không có kênh đầu tư nào sinh lợi mà không đi kèm rủi ro.” Vậy nên, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về thị trường và hàng hóa mà nhà đầu tư sắp giao dịch. Sau đây là cách đầu tư hàng hóa phái sinh mà nhà đầu tư có thể tham khảo để có thể giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra.
Bước 1 : Lựa chọn công ty để giao dịch hàng hóa
Chỉ riêng tại thị trường Việt Nam hiện có rất nhiều công ty cung cấp dịch vụ đầu tư hàng hóa. Vì vậy, việc đầu tiên cũng là việc quan trọng nhất là nhà đầu tư cần làm đó là chọn một công ty giao dịch uy tín để có thể an tâm đầu tư. Công ty cần được pháp luật công nhận và cấp phép, hoạt động đúng theo pháp luật và là thành viên kinh doanh thuộc Sở Giao Dịch Hàng Hóa Việt Nam.
Bước 2 : Mở tài khoản giao dịch
Khi nhà đầu từ đã chọn được công ty an toàn, uy tín để giao dịch thì công việc tiếp theo mà bạn nên làm chính là mở tài khoản để thực hiện các bước giao dịch.
Sau khi có tài khoản giao dịch, nhà đầu tư cần nộp một số vốn vào tài khoản và bắt đầu giao dịch. Mức vốn được nộp tối thiểu phải đáp ứng đủ mức ký quỹ của mặt hàng muốn giao dịch.
Bước 3 : Lựa chọn mặt hàng để giao dịch
Nhà đầu tư có thể lựa chọn 31 sản phẩm được chia làm 4 nhóm chính:
- Nông sản: Khô đậu tương, Dầu đậu tương, Đậu tương, …
- Nguyên liệu công nghiệp: Cà phê Robusta, Arabica, Cao su TRS20, Cao su RSS3, …
- Kim loại: Quặng sắt, Đồng,…
- Năng lượng: Dầu WTI, Dầu Brent,Khí tự nhiên, Xăng RBOB,…
Nhà đầu tư nên chọn những mặt hàng mình am hiểu, phù hợp và mang lại những lợi ích cho mình
Bước 4 : Các loại hợp đồng giao dịch hàng hóa
Nhà đầu tư có thể dễ dàng lựa chọn hợp đồng mà mình cảm thấy an toàn khi lựa chọn giao dịch hàng hóa hóa phái sinh, bao gồm 4 loại hợp đồng như: hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng hoán đổi và hợp đồng quyền chọn. Mỗi hợp đồng đều có những quyền lợi riêng và khả năng sinh lời khác nhau tùy vào nhu cầu của nhà đầu tư
Bước 5: Tải phần mềm
Nhà đầu tư cần phải tải phần mềm CQG của Sở Giao Dịch Hàng Hóa Việt Nam để có thể giao dịch các sản phẩm Phái sinh hàng hóa gồm 2 nền tảng (PC & Mobile ). Sau đó nhà đầu tư có thể tiến hành giao dịch các sản phẩm hàng hóa bằng cách đặt lệnh trên phần mềm giao dịch.
3. Tìm hiểu về các loại hợp đồng hàng hóa phái sinh.
Hàng hóa phái sinh được giao dịch dưới 4 hàng hợp đồng chính là hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng quyền chọn và hợp đồng quyền chọn. Trong đó, tại Việt Nam sở giao dịch cho phép sử dụng hợp đồng tương lai trong giao dịch.
3.1 Hợp đồng tương lai (hợp đồng giao sau) là loại hợp đồng phái sinh giữa bên mua và bên bán để giao dịch tài sản nào đó vào thời điểm xác định trong tương lai. Nghĩa là, ở thời điểm hiện tại các bên sẽ thỏa thuận hợp đồng mua bán tài sản mà thời gian giao dịch và mức giá giao dịch xác định tại thời điểm trong tương lai. Người mua và người bán không thể thay đổi ngày giao tài sản cũng như giá trị hợp đồng.
3.2 Hợp đồng kỳ hạn: là hợp đồng giữa các bên để mua hoặc bán một tài sản nào đó vào tại một thời điểm cụ thể trong tương lai với mức giá đã thỏa thuận từ trước trong hợp đồng. Tài sản được mua bán trong hợp đồng kỳ hạn là bất kỳ loại hàng hóa nào. Chênh lệch giữa giá trong hợp đồng và giá tại thời điểm tương lai là cơ sở để tính lãi/lỗ đối với người mua hay người bán. Đây là loại hợp đồng giao sau, thường được nhà đầu tư sử dụng để cả hoặc hạn chế rủi ro lãi suất trong tương lai.
3.3 Hợp đồng quyền chọn: Khác với hợp đồng tương lai hợp đồng kỳ hạn chúng bắt buộc hai bên phải mua/phải bán với mức giá đã thỏa thuận thì đối với hợp đồng quyền chọn nếu nhà đầu tư nhận thấy việc thực hiện giao dịch không đem đến lợi nhuận thì nhà đầu tư đó có thể lựa chọn không mua hoặc không bán một khối lượng hàng hoá nhất định với mức giá xác định ở thời điểm nhất định.Hợp đồng quyền chọn là công cụ tài chính cho phép người mua có quyền nhưng không bắt buộc được mua hay bán tài sản với mức giá đã được ấn định vào trước hoặc đúng ngày kết thúc hợp đồng. Tuy nhiên, dù quyết định thực hiện hay hủy hợp đồng, người mua vẫn phải trả một mức phí nhất định gọi là phí mua quyền cho người bán.Ở hợp đồng quyền chọn cho phép người mua có quyền nhưng không bắt buộc mua hay bán với mức giá được ấn định vào trước hoặc đúng ngày kết thúc hợp đồng
2.3 Hợp đồng hoán đổi là thỏa thuận hợp đồng giữa hai bên, theo đó các bên đồng ý trao đổi nghĩa vụ thực hiện các khoản thanh toán định kỳ của nhau hay là đồng ý trao đổi các luồng tiền trong tương lai theo phương thức đã định sẵn và trong khoảng thời gian xác định trước. Hợp đồng hoán đổi thường được thấy ở các ngân hàng, họ bán cho doanh nghiệp với sản phẩm hoán đổi là ngoại tệ. Theo đó, doanh nghiệp sẽ cùng lúc mua và bán số lượng ngoại tệ như nhau nhưng kỳ hạn thanh toán và tỷ giá hai giao dịch khác nhau, được xác định tại thời điểm ký hợp đồng.
4. Những điều nhà đầu tư cần chú ý khi đầu tư hàng hóa phái sinh
Không riêng gì hàng hóa phái sinh, bất cứ những ngành nghề nào cũng có rủi ro, chính vì vậy mà nhà đầu tư cần lưu ý một số điều khi sau đây khi muốn đầu tư vào hàng hóa phái sinh. Để không phải chịu những thiệt hại không đáng có có thể xảy ra.
Xây dựng mục tiêu đầu tư rõ ràng.
Nhà đầu tư cần có kế hoạch đầu tư rõ ràng, cần xác định rõ mục tiêu mỗi ngày sẽ chốt bao nhiêu lệnh, thời gian dừng lỗ. Nếu có kế hoạch đầu tư rõ ràng nhà đầu tư sẽ không tốn quá nhiều thời gian và giảm thiểu được rủi ro lỗ vốn.
Nguồn vốn
Nguồn vốn hiện tại của bạn là bao nhiêu? Bạn có thể đầu tư bao nhiêu? Nếu bạn là một nhà đầu tư bạn cần có một nguồn vốn ổn định. Bạn cần hiểu trước tài chính hiện tại của mình có thể đầu tư bao nhiêu vào giao dịch hàng hóa phái sinh. Nếu nhà đầu tư cần vay vốn để đầu tư thì nên tìm đến đâu để hạn chế khoản lãi suất lớn.
Thời gian
Nhà đầu tư cần bỏ rất khá nhiều thời gian để tìm hiểu thị trường hàng hóa, học hỏi các nhà đầu tư đi trước đã thành công ra sao và đã từng gặp những sai lầm nào, xem những trường hợp nào có thể xảy ra.
Dự đoán tương lai
Dự đoán được tương lai để nhà đầu tư xem xét được những rủi ro mà bạn có thể gặp được trong tương lai mà hàng hóa bạn chọn đầu tư có thể gặp phải, cũng có thể dự đoán được xu hướng mặt hàng có thể tăng trong tương lai.
Cập nhật thông tin
Để nhà đầu tư có cơ hội thu được lợi nhuận cao nhất, có hiệu quả nhất thì nhà đầu tư cần cập nhật liên tục thông tin. Không chỉ thông tin về sản xuất hàng hóa mà còn cả những tin tức về chính trị xã hội,… vì những tin tức đó cũng có thể đem lại cho nhà đầu tư thông tin cần thiết để nắm bắt xu hướng trong tương lai.
Trên đây là một số thông tin về cách đầu tư hàng hóa phái sinh, những điều yêu cầu mà nhà đầu tư cần phải chú ý. Mong rằng những thông tin trên sẽ giúp ích cho các nhà đầu tư tương lai những kiến thức cần thiết.
